Linéa Patrimoine

Présentation

Expatriés : votre patrimoine mérite un conseil taillé pour votre réalité

Rencontre avec Rodolphe Zeidan, fondateur de Linéa Patrimoine, nouveau partenaire de Racines Sud.

Vous avez construit votre carrière entre plusieurs pays. Mais qui pilote votre patrimoine pendant que vous avancez ? C’est précisément pour répondre à cet enjeu que Racines Sud s’associe à Linéa Patrimoine, un cabinet indépendant de conseil en gestion de patrimoine. Son fondateur, Rodolphe Zeidan, connaît intimement la complexité des parcours internationaux : il a lui-même vécu et travaillé aux États-Unis, au Mexique et au Royaume-Uni avant de s’installer en Occitanie.

Quelle est l’histoire derrière Linéa Patrimoine et quel est votre lien avec notre région ?

L’Occitanie est devenue, il y a dix ans, mon port d’adoption. Mais avant d’y fonder Linéa Patrimoine, j’ai moi-même été expatrié pendant de longues années. J’ai connu les carrières à rebond, la complexité des changements de résidence fiscale, les chocs culturels et les enjeux d’un retour en France.

Linéa Patrimoine est né d’une conviction forgée au fil de mon parcours dans des cabinets de premier plan : un conseil vraiment utile ne peut venir que d’un professionnel libre de tout conflit d’intérêt, qui prend le temps de comprendre avant de conseiller. J’ai tout simplement voulu créer le partenaire que j’aurais aimé avoir à mes côtés dans les moments charnières : attentif, disponible, et capable de dénouer les situations complexes avec méthode et discernement.

Aujourd’hui, nous nous adressons tout particulièrement aux cadres à hauts revenus, aux dirigeants d’entreprise, aux sportifs de haut niveau et aux familles expatriées — des profils qui ont besoin d’un conseil global, inscrit dans la durée.

La différence : Face aux grands acteurs bancaires traditionnels, quelle est la « patte » Linéa Patrimoine ?

Là où les réseaux bancaires ou assuranciels ont naturellement vocation à distribuer leurs produits maison, nous adoptons une approche sur mesure, humaine et libre de toute contrainte commerciale.

Notre philosophie tient en une expression : la valeur au fil du temps. Nous ne gérons pas seulement vos actifs, nous orchestrons vos trajectoires de vie.

Concrètement, cela se traduit par trois engagements :

Concrètement, quels défis aidez-vous à relever pour les adhérents de Racines Sud vivant à l’étranger ?

L’expatriation est une aventure formidable, mais elle ajoute une couche de complexité technique et humaine indéniable. Notre rôle est de transformer cette complexité en opportunité, en agissant sur trois leviers principaux :

Faire fructifier vos actifs à distance.

Nous vous donnons accès à des véhicules financiers de premier rang, souvent réservés aux investisseurs institutionnels ou aux grandes fortunes : assurance-vie luxembourgeoise, contrats de capitalisation, private equity, club deals, produits structurés sur mesure. Surtout, nous en assurons le pilotage actif et vous apportons un suivi transparent, pour une tranquillité d’esprit totale — où que vous soyez dans le monde.

Optimiser votre fiscalité entre deux pays.

Gérer un patrimoine d’expatrié implique de jongler entre plusieurs juridictions. Nous vous accompagnons pour structurer vos revenus de source française, anticiper l’Impôt sur la Fortune Immobilière (IFI) et analyser l’impact des conventions bilatérales sur votre situation. Si votre situation l’exige, nous nous coordonnons avec des fiscalistes spécialisés pour sécuriser votre environnement de bout en bout.

Anticiper les transitions de vie.

Un retour en France, un changement de rémunération, une cession d’entreprise ou la transmission de vos actifs : chaque étape mérite d’être préparée bien en amont. Nous balisons le chemin pour que votre atterrissage — ou celui de vos proches — se déroule sereinement, à chaque étape.

Envie d’y voir plus clair sur votre situation patrimoniale ? Trente minutes suffisent pour poser les bases.

Dans le cadre de notre partenariat avec Racines Sud, nous vous proposons un premier échange exploratoire — sans engagement, en toute confidentialité, et adapté à votre fuseau horaire. Parce que la qualité de notre accompagnement commence par la qualité de notre écoute.

👉 Pour initier cet échange (en visio, par téléphone ou en personne) :

Rodolphe Zeidan

📞  +33 6 58 52 69 40

✉️  rodolphe.zeidan@lineapatrimoine.fr

🌐  lineapatrimoine.fr

Linéa Patrimoine est inscrite à l’ORIAS sous le n° 26000672 en qualité de Conseiller en Investissements Financiers (CIF) et Courtier d’Assurance (COA). Adhérente de la CNCEF Patrimoine et de la CNCEF Assurance, associations professionnelles agréées respectivement par l’AMF et l’ACPR.